Washauri wa kifedha hutoa ushauri unaohusiana na mikakati ya uwekezaji, fedha za pamoja, dhamana, na hisa. Unaweza kufanya kazi katika benki au kampuni ya udalali, au kampuni ya bima. Ili kuwa mshauri wa kifedha, kwa ujumla unahitaji angalau digrii ya miaka minne na uzoefu fulani katika tasnia ya huduma za kifedha. Washauri wengi wa kifedha pia wana vyeti vya kitaalam.
Hatua
Sehemu ya 1 ya 3: Kupata Ujuzi na Elimu Muhimu
Hatua ya 1. Pata digrii ya shahada ya kwanza katika taaluma inayohusiana na fedha
Washauri wengi wa kifedha wana angalau digrii ya miaka minne katika taaluma kama vile fedha au uhasibu. Chagua eneo linalokupendeza na ambalo unataka kufuata kama taaluma.
- Chukua kozi za utangulizi katika mipango ya kustaafu na mali, ushuru wa mapato, mikakati ya uwekezaji, na usimamizi wa hatari. Kisha chukua kozi za hali ya juu katika maeneo ambayo yanakuvutia zaidi.
- Makubwa yako maalum kwa kweli haijalishi sana, lakini digrii katika ufadhili, uhasibu, uchumi, hisabati, au sayansi ya kompyuta inaweza kuonekana vizuri juu ya kuanza tena kwa mshauri wa kifedha.
Hatua ya 2. Angalia vyeti mipango ya maandalizi
Ikiwa una mpango wa kupata udhibitisho wa kitaalam, kwa mfano kama Mpangaji wa Fedha aliyethibitishwa (CFP), programu iliyoundwa mahsusi kukuandaa kwa mchakato wa uchunguzi wa vyeti inaweza kukusaidia sana.
Katika nchi zingine, kama vile Canada, CFP inahitajika ikiwa unataka kufanya kazi kama mshauri wa kifedha kwa uwezo wowote, ingawa vyeti vingine vya kifedha au leseni zinakubaliwa kama sawa
Hatua ya 3. Tafuta tarajali ukiwa shuleni
Washauri wengi wa kifedha huanza taaluma zao kama wafanyikazi wasiolipwa kabla ya kumaliza masomo yao. Ikiwa una uwezo wa kufanya hivyo, mafunzo yanaweza kukupa unganisho na uzoefu katika tasnia ya huduma za kifedha.
- Shule yako kawaida itakuwa na habari juu ya mafunzo ya kutosha kupitia ofisi ya idara au ofisi ya huduma za kazi, pamoja na rasilimali zingine kukusaidia kupata msimamo.
- Mafunzo mengine yanaweza kustahiki mkopo wa darasa kuelekea shahada yako.
Hatua ya 4. Chukua kozi za saikolojia
Kama mshauri wa kifedha, utatumia muda mwingi kushauri watu. Kuelewa jinsi watu wanavyofikiria na kuishi wanaweza kukusaidia kuwashauri wateja wako na vile vile kutabiri soko.
Hatua ya 5. Nenda mbali zaidi na digrii ya uzamili au udaktari
Kuwa na digrii ya kuhitimu itakufanya mshauri wa kifedha wa thamani zaidi. Utaweza kuagiza mshahara wa juu na, ikiwa mwishowe utaanzisha kampuni yako mwenyewe, unaweza kuwatoza wateja wako zaidi kwa huduma zako.
- Digrii za kuhitimu au digrii za kitaalam pia hufungua fursa zingine kwako. Kwa mfano, ikiwa unapata digrii ya sheria, unaweza kuwapa wateja ushauri wa kisheria na kifedha.
- Ikiwa una digrii ya uzamili au Ph. D. katika fedha, biashara, au uchumi, unaweza kuruka mitihani yoyote ya leseni na udhibitisho.
Sehemu ya 2 ya 3: Kupata Uzoefu wa Kazi
Hatua ya 1. Pata nafasi ya kiwango cha kuingia katika tasnia ya huduma za kifedha
Hata kabla ya kupata digrii yako, nafasi ya kiwango cha kuingia inaweza kukusaidia kupata uelewa wa kazi inayohusika. Pia inakupa fursa ya kuzungumza na washauri wa kifedha.
- Kwa mfano, unaweza kupata kazi kama mnenaji katika benki, au kama karani wa kiwango cha kuingia katika kampuni ya udalali.
- Wakala wa bima pia husaidia kujiandaa kwa kazi kama mshauri wa kifedha, haswa ikiwa unataka kufanya kazi katika tarafa ya mipango ya kustaafu.
Hatua ya 2. Ingia na mpango wa mafunzo
Makampuni makubwa ya uwekezaji kawaida huanzisha washauri wapya wa kifedha katika mpango rasmi wa mafunzo ambapo unafanya kazi bega kwa bega na mshauri mwandamizi wa kifedha au elimu ya ziada inayoongoza kwa mitihani yako ya leseni au udhibitisho.
- Programu hizi kawaida hudumu mwaka au zaidi, na hukupa ujuzi na maarifa unayohitaji kupitisha mitihani ya vyeti na kuwa mshauri mzuri wa kifedha.
- Makampuni makubwa, yaliyoanzishwa zaidi huwa na mipango ya mafunzo yenye ushindani mkubwa. Kukubaliwa, unahitaji alama za juu na marejeleo yasiyofaa. Kwa kuongezea, tafuta fursa zingine ambazo zinaweza kukutofautisha na waombaji wengine, kama miradi ya utafiti au mashindano.
Hatua ya 3. Jaribu kuanza na kampuni ndogo
Wakati programu za mafunzo na kampuni kubwa za uwekezaji zina ushindani mkubwa, kampuni ndogo kawaida hutoa fursa zaidi za kujifunza na wakati mmoja na mshauri mwandamizi.
- Makampuni madogo ya uwekezaji huru pia huwa na ufikiaji wa anuwai kubwa ya bidhaa za uwekezaji kuliko kampuni zingine kubwa. Hii inakupa uzoefu mpana zaidi, ambao utakupa kubadilika zaidi katika taaluma yako.
- Hasa na kampuni ndogo, tafuta historia na sifa ya kampuni yenyewe na watu wanaofanya kazi huko. Hautaki kushikwa na shughuli zisizo za maadili au za ulaghai, haswa wakati unapoanza tu.
Hatua ya 4. Jitahidi kuanzisha kampuni yako mwenyewe
Unaweza kuridhika kufanya kazi kwa kampuni iliyoanzishwa, au unaweza kuamua unataka kujitokeza mwenyewe. Kuanzisha kampuni yako mwenyewe kutakupa kubadilika zaidi na udhibiti wa biashara yako.
Wakati wa mafunzo, zingatia jinsi ya kufanya mchakato wa kazi usawazike na ufanisi zaidi. Jifunze sera za kampuni unayofanya kazi, lakini fikiria juu ya jinsi unaweza kuzoea sera hizo kufanya kazi vizuri
Sehemu ya 3 ya 3: Kupata Leseni na Kuthibitishwa
Hatua ya 1. Amua ni aina gani ya kazi unayofurahia
Washauri wa kifedha hufanya kazi katika maeneo kadhaa tofauti. Kuna idadi ya vyeti tofauti vya kitaalam au leseni washauri wa kifedha wanaweza kuwa nayo. Mara tu utakapojua njia unayotaka kufuata, utajua ni vyeti gani au leseni unayohitaji au unataka.
- Leseni na vyeti vinaweza kuwa ghali ikiwa unapata zaidi ya moja, na leseni nyingi au vyeti haviwezi kuboresha thamani yako kama mshauri wa kifedha. Chagua unachotaka kufanya kwa busara.
- Kwa mfano, ikiwa unafurahiya shughuli ngumu za ulimwengu na fursa za uwekezaji za kimataifa, unaweza kutaka kupata leseni kama Mchambuzi wa Fedha wa Chartered (CFA).
- Ikiwa unapanga kufanya kazi kwa kampuni ya bima, lazima uwe na leseni kama wakala wa bima.
Hatua ya 2. Kuwa Mpangaji wa Fedha aliyethibitishwa (CFP) ikiwa unataka kuwa mpangaji wa kifedha wa kibinafsi
CFP ni moja wapo ya vyeti rahisi zaidi vinavyopatikana kwa washauri wa kifedha. Katika nchi zingine, huwezi kufanya kazi na umma kama mshauri wa kifedha bila uthibitisho huu.
- Uteuzi huu hauruhusu kununua na kuuza bidhaa za uwekezaji - ni sifa tu ya kitaalam. Unaweza kuhitaji leseni za nyongeza, kulingana na aina ya kazi unayotaka kufanya kama mshauri.
- Ili kupata CFP, lazima uwe na digrii ya miaka minne, uzoefu wa miaka mitatu ya kazi, na uchukue mtihani wa siku mbili, saa 10. Unaweza kuchukua madarasa ya maandalizi ya mtihani kupitia chuo kikuu, au kuchukua kozi ya kujisomea mwenyewe.
Hatua ya 3. Pata leseni kama Mchambuzi wa Fedha Chartered (CFA) ikiwa unataka taaluma katika uwekezaji wa ulimwengu
CFA kimsingi inakuandaa kushughulikia portfolios kubwa za uwekezaji ulimwenguni au kuwa mchambuzi wa utafiti wa kifedha.
- Ili kustahiki CFA, lazima uwe na angalau digrii ya shahada na uzoefu wa miaka minne kama mshauri wa kifedha. CFA hutolewa na Taasisi ya CFA, ambayo inatoa mpango wa kujisomea umegawanywa katika awamu tatu, na mtihani wa masaa sita mwishoni mwa kila awamu. Ili kupata hati, lazima uwe mwanachama wa kawaida wa Taasisi ya CFA.
- CFA ni tofauti ya kazi inayotambulika ulimwenguni ambayo itakusaidia kujitokeza katika soko la washauri wa kifedha la ushindani. Pia inakupa risasi kwenye kazi na kampuni kubwa za uwekezaji, kama Merrill Lynch na JPMorgan Chase.
Hatua ya 4. Kuwa Mshauri wa Uwekezaji aliyesajiliwa (RIA) ili kulipwa kwa ushauri wa uwekezaji
Washauri wengine wa kifedha wanaweza kulipwa mshahara na mwajiri wao, au wanaweza kupokea tume kutoka kwa uuzaji wa bidhaa za uwekezaji. Walakini, ikiwa una RIA, wateja watakulipa moja kwa moja kwa ushauri wako wa uwekezaji.
- Huna haja ya RIA ikiwa unalipwa tu kwa ushauri wa jumla wa uwekezaji. Lakini ikiwa unawapa wateja ushauri maalum wa uwekezaji juu ya ununuzi au uuzaji wa bidhaa maalum, lazima usajiliwe kama mshauri wa uwekezaji.
- Uteuzi huu unaweza kuhitaji leseni zingine au usajili kulingana na sheria katika nchi yako na saizi ya portfolio unazoshughulikia.
Hatua ya 5. Jisajili na tume ya dhamana
Kulingana na kiwango cha uwekezaji unaosimamia, usajili wa dhamana unaweza kuhitajika. Itabidi ulipe ada ya kujiandikisha, na utahitajika kufanya mitihani au vinginevyo uonyeshe umahiri wako kama mshauri wa uwekezaji.
- Kwa kawaida lazima ujisajili na tume ya dhamana ikiwa unanunua na kuuza uwekezaji na bidhaa moja kwa moja kwa niaba ya wateja wako. Kwa jumla mahitaji haya huingia ikiwa unasimamia portfolios jumla ya zaidi ya $ 100 milioni katika uwekezaji.
- Mbali na kamisheni za kitaifa, pia unaweza kuhitajika kujiandikisha na wasimamizi wa serikali au wa eneo.
Hatua ya 6. Pata leseni zozote muhimu za bima
Ikiwa unafanya kazi na kampuni ya bima, lazima uwe wakala wa bima mwenye leseni. Leseni inakuhitaji uchukue mtihani ambao hujaribu ujuzi wako wa sheria ya bima.
Leseni za bima kawaida ni rahisi zaidi ya leseni yoyote ambayo mshauri wa kifedha anaweza kuhitaji. Unachohitajika kufanya ni kulipa ada na kuchukua mtihani wa masaa mawili au matatu
Hatua ya 7. Fuatilia kuendelea na elimu
Leseni nyingi na vyeti vina mahitaji ya kuendelea ya elimu ambayo lazima utimize ili kudumisha leseni yako au udhibitisho katika msimamo mzuri. Pia lazima ulipe ada ya upya kila mwaka.
- Kwa mfano, ingawa leseni ya bima ni moja wapo ya leseni rahisi kwa mshauri wa kifedha kupata, kawaida huhitaji elimu endelevu ya kudumisha.
- Kuendelea na masomo pia kunakuweka up-to-date kwenye soko anuwai na mwelekeo wa uwekezaji ambao unaweza kuathiri wateja wako moja kwa moja na mafanikio ya uwekezaji wao.
- Usifikirie kuendelea na masomo kama kitu unachopaswa kufanya kuweka leseni yako, lakini kama kitu unachotaka kufanya kuwa mshauri bora wa kifedha.
Sampuli ya Kuendelea
Mfano Mshauri wa Fedha Endelea
Kusaidia wikiHow na kufungua sampuli zote.