Njia 3 rahisi za Kulipa Ushuru kwenye Hisa

Orodha ya maudhui:

Njia 3 rahisi za Kulipa Ushuru kwenye Hisa
Njia 3 rahisi za Kulipa Ushuru kwenye Hisa

Video: Njia 3 rahisi za Kulipa Ushuru kwenye Hisa

Video: Njia 3 rahisi za Kulipa Ushuru kwenye Hisa
Video: Mambo 3 Ya Kufanya Leo Ili Uondoe Stress Maishani Mwako 2024, Machi
Anonim

Ikiwa unashikilia akiba katika akaunti ya udalali, sio lazima ulipe ushuru wowote kwao, hata ikiwa itaongeza thamani. Walakini, wakati unauza hisa, unaweza kulipa ushuru wa faida kubwa ikiwa uliiuza kwa zaidi ya ile uliyonunua. Kwa kuongezea, ikiwa unapata gawio kutoka kwa hisa uliyonayo, gawio hizo za pesa zinaweza kulipiwa ushuru kama mapato ya kawaida. Kwa bahati nzuri, maadamu unasimamia uwekezaji wako kwa busara, kuna njia ambazo unaweza kupunguza au hata kuondoa ushuru unaolipa wakati unauza hisa zako.

Hatua

Njia 1 ya 3: Kuhesabu Faida za Mtaji

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 1
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 1

Hatua ya 1. Tambua ni muda gani ulishikilia hisa kabla ya kuiuza

Hisa ni mali kuu, kwa hivyo wakati unaziuza kwa faida lazima ulipe ushuru wa faida ya mtaji. Kuna viwango tofauti vya faida ya mitaji ya muda mfupi na faida ya mitaji ya muda mrefu. Kiwango cha muda mrefu ni cha chini kuliko kiwango cha muda mfupi.

  • Kwa ujumla, ikiwa unashikilia hisa kwa zaidi ya mwaka mmoja kabla ya kuziuza, utastahiki kiwango cha muda mrefu. Viwango vya muda mrefu ni 0%, 15%, au 20% kulingana na mapato yako ya kawaida yanayoweza kulipwa na hali yako ya kufungua (moja, kufungua ndoa kwa pamoja, kufungua ndoa tofauti).
  • Ikiwa unashikilia tu hisa kwa miezi michache kabla ya kuziuza, utalazimika kulipa kiwango cha muda mfupi. Kiwango cha muda mfupi ni sawa na kiwango cha bracket yako ya kawaida ya ushuru.
  • Mabano ya ushuru hubadilishwa kila mwaka kwa mfumko wa bei. Mabano ya mwaka ujao wa ushuru hutangazwa na IRS kabla ya mwisho wa mwaka uliopita wa kalenda. Unaweza kuzipata kwenye wavuti ya IRS, huduma za habari za kifedha, au tovuti za huduma za kuandaa ushuru.
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 2
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 2

Hatua ya 2. Pata msingi wako uliorekebishwa katika hisa

IRS hutumia neno "msingi" kutaja kiwango ulicholipa hapo awali kwa hisa. Ili kupata msingi wako uliobadilishwa, ongeza kwa msingi wako ada yoyote, tume, au pesa zingine ulizolipa ili kukamilisha ununuzi wa asili.

  • Ikiwa ulinunua hisa kwa nyakati tofauti, unaweza kuwa na ada na tume tofauti za kuzingatia. Walakini, utaripoti hisa ulizonunua kwa nyakati tofauti kama mali tofauti kwenye ushuru wako.
  • Ikiwa hukumbuki tena ni kiasi gani ulilipa kwa hisa au nini tume na ada zilikuwa kwenye biashara, angalia rekodi ya manunuzi na broker wako.

Kidokezo:

Ikiwa umerithi hisa au mtu fulani amekupa kama zawadi, msingi wako ni thamani ya soko inayofaa katika hisa wakati ilipoingia kwako. Dalali au mshauri wa kifedha anaweza kukusaidia kujua hilo.

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 3
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 3

Hatua ya 3. Jumla ya gharama zako zinazohusiana na uuzaji ili kupata kiasi chako kigundulike

Unapouza hisa, labda utalipa ada na tume. IRS hukuruhusu kutoa gharama hizi kutoka kwa kiasi ulichofanya uuzaji. Kiasi cha mwisho kinatajwa kama "kiasi chako kilichopatikana" kwenye manunuzi.

Ikiwa ulilipa kiwango sawa katika ada na tume wakati ulinunua hisa kama vile ulipouza, gharama hizi zinaweza kughairiana. Walakini, bado ni muhimu kupata kiwango sahihi ili kuhakikisha unahesabu faida au hasara zako kwa usahihi

Kidokezo:

Hifadhi nyaraka zako kwa ada na tume ulizolipa wakati ulinunua hisa na wakati uliuza hisa. Unaweza kuhitaji wathibitishe mahesabu yako ikiwa utakaguliwa.

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 4
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 4

Hatua ya 4. Ondoa msingi wako uliobadilishwa kutoka kwa kiasi ulichotambua kutoka kwa uuzaji

Ikiwa msingi wako uliobadilishwa ni mdogo kuliko kiwango ulichotambua, una faida kubwa. Kwa upande mwingine, ikiwa msingi wako uliobadilishwa ni mkubwa kuliko kiwango chako unachotambua, unayo hasara ya mtaji.

Unapofanya hesabu yako, matokeo yako yatakuwa nambari hasi ikiwa umepoteza mtaji. Bado unapaswa kuripoti upotezaji wa mtaji kwa ushuru wako, ingawa sio lazima ulipe ushuru wowote kwa kiasi hiki. Unaweza kutumia kuitumia kupata faida zingine za mitaji. Kwa mfano, ikiwa ungelipa $ 1, 000 kwa upotezaji wa mtaji wa muda mrefu na $ 1, 500 katika faida ya mtaji wa muda mrefu, hasara zingelipa $ 1, 000 katika faida ya mtaji wa muda mrefu, kwa hivyo utalazimika kulipa ushuru kwenye $ 500 faida halisi

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 5
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 5

Hatua ya 5. Ripoti faida yako ya mtaji kwenye Fomu 8949

Kwenye Fomu 8949, utaandika maelezo ya hisa, tarehe uliyoipata, tarehe uliyoiuza, kiwango ulichotambua kutoka kwa uuzaji, na msingi wako uliorekebishwa katika hisa. Kutoka hapo, utaripoti faida au hasara yako kutoka kwa manunuzi.

  • Hisa ambayo ilinunuliwa kwa nyakati tofauti inapaswa kuorodheshwa kama mali tofauti, hata ikiwa ilikuwa hisa katika kampuni hiyo hiyo.
  • Ikiwa unaandaa kurudi kwako kwa ushuru kwa mkono, pakua Fomu 8949 kwa
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 6
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 6

Hatua ya 6. Tumia Fomu 8949 kujaza Jedwali D (Fomu 1040)

Hamisha data kutoka kwa Fomu yako hadi kwenye Ratiba kulingana na maagizo. Ikiwa uliripoti shughuli nyingi, utahitaji kupata faida ya muda mfupi na faida ya muda mrefu kando. Watakuwa chini ya viwango tofauti vya ushuru.

  • Ukishakamilisha Ratiba D, itakuambia ni kiasi gani cha kuingiza kwenye Fomu yako 1040. Ikiwa umepata faida kamili, utalipa ushuru kwa kiasi hicho. Ikiwa jumla yako ni hasara, unaweza kuitumia kumaliza dhima nyingine ya ushuru.
  • Ikiwa unaandaa kurudi kwako kwa ushuru kwa mkono, pakua Ratiba D kwa

Njia 2 ya 3: Ikiwa ni pamoja na Mapato kutoka kwa gawio

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 7
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 7

Hatua ya 1. Tambua ikiwa gawio lako linastahiki au halina sifa

Gawio ambazo hazina sifa, pia huitwa gawio la "kawaida", hutozwa ushuru kwa kiwango sawa na mapato yako ya kawaida. Gawio zinazostahiki hutozwa ushuru kwa kiwango cha 0%, 15%, au 20%, kulingana na mapato yako yote na hali ya kufungua (moja, kufungua ndoa kwa pamoja, au kufungua ndoa tofauti).

Kwa ujumla, gawio hustahiki baada ya kuzishikilia kwa angalau mwaka. Matibabu ya ushuru ni sawa na matibabu ya ushuru kwa faida ya mtaji wa muda mfupi na mrefu

Kidokezo:

Ikiwa uko kwenye bracket ya chini ya ushuru, huenda usilazimike kulipa ushuru wowote kwa gawio lako. Walakini, bado unawajibika kuziripoti.

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 8
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 8

Hatua ya 2. Subiri kupokea Fomu 1099-DIV

Mashirika mengi ambayo hutoa gawio hutumia Fomu 1099-DIV kuripoti gawio hizo mwishoni mwa mwaka. Utapata fomu hii kwa barua, kawaida wakati mwingine mnamo Januari au Februari. Hii ni fomu ya habari. Sio lazima kuiweka na ushuru wako, lakini unapaswa kuiweka na rekodi zako zingine za ushuru kwa mwaka.

  • Sio mashirika yote yanayotumia Fomu 1099-DIV. Hata kama haupati fomu, bado una jukumu la kuripoti gawio ulilopokea kwenye ushuru wako.
  • Gawio zote ulizopokea kwa mwaka wa ushuru zitaorodheshwa kwenye taarifa zako kutoka kwa broker wako. Unaweza pia kupata habari hii kupitia akaunti yako mkondoni.
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 9
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 9

Hatua ya 3. Ripoti gawio lolote ulilopokea kwenye Fomu 1040

Mstari wa 3 wa Fomu 1040 unauliza mapato ya gawio. Gawio zilizostahiki huenda kwenye mstari wa 3a, wakati gawio la kawaida huenda kwenye mstari wa 3b. Ikiwa ungekuwa na zaidi ya $ 1, 500 kwa gawio la kawaida, unaweza kuhitaji kujaza Jedwali B.

Ikiwa una Fomu 1099-DIV, gawio la kawaida litaripotiwa kwenye sanduku 1a na gawio zilizostahiki zitaripotiwa kwenye sanduku 1b

Njia ya 3 ya 3: Kupunguza mzigo wako wa Ushuru

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 10
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 10

Hatua ya 1. Shikilia hisa zako kwa muda wa kutosha ili gawio lako liwe na sifa

Utalipa ushuru mdogo kwa gawio lililostahiki kuliko gawio la kawaida. Kwa kawaida, unahitaji kushikilia hisa zako kwa angalau mwaka ili kufikia hadhi inayostahili.

  • Kiwango chako cha ushuru wa gawio kinategemea mapato yako yanayoweza kulipwa na hali ya kufungua. Ikiwa uko kwenye bracket ya ushuru zaidi, bado utalipa ushuru wa 20% kwa gawio lililostahiki. Walakini, hii bado inaweza kuwa chini kuliko kiwango unacholipa kwenye mapato yako ya kawaida. Kuanzia mwaka wa 2019, waandikaji wenye mapato yanayopaswa kulipwa ya $ 434, 551 au zaidi ($ 488, 851 ikiwa wamefunga ndoa kwa pamoja) hulipa kiwango cha 20% kwa gawio lililostahiki.
  • Ikiwa uko kwenye bracket ya chini ya ushuru, huenda usilazimike kulipa ushuru wowote kwa gawio lililostahiki. Ikiwa mapato yako yanayopaswa kulipwa ni $ 39, 375 au chini ($ 78, 750 ikiwa imeoa pamoja), gawio lililostahiki hutozwa ushuru kwa 0%.
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 11
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 11

Hatua ya 2. Uza hisa isiyofanya vizuri ili kuongeza upotezaji wako wa mtaji

Ikiwa umeuza hisa na unajua umepata pesa, angalia jalada lako na utambue hisa ambazo hazifanyi vizuri ambazo unaweza kuziondoa. Ikiwa utaziuza kwa hasara, unaweza kutumia upotezaji huo kumaliza faida yako.

Hakikisha faida na hasara zako zina tabia sawa. Huwezi kuuza mali ya muda mfupi na utumie hasara kumaliza faida ya muda mrefu na kinyume chake

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 12
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 12

Hatua ya 3. Weka hisa na gawio lako katika akaunti inayostawi ushuru

Mgawanyiko na faida ya mtaji kwenye hisa iliyoshikiliwa katika 401K au Roth IRA hazina ushuru. Sio lazima hata uripoti juu ya ushuru wako.

Mbali na kutolipa kodi kwa faida au gawio, unaweza pia kupata mkopo wa ushuru kwa michango unayotoa kwenye akaunti yako ya kustaafu wakati wa mwaka

Kidokezo:

Ushuru wa faida na gawio katika IRA ya jadi umecheleweshwa, ambayo inamaanisha utalazimika kulipa wakati unapoanza kujiondoa kwenye akaunti yako wakati wa kustaafu. Walakini, bado haulazimiki kuwalipa sasa.

Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 13
Lipa Ushuru kwenye Hisa Hatua ya 13

Hatua ya 4. Shikilia hisa zako kwa zaidi ya mwaka mmoja kabla ya kuziuza

Ikiwa unashikilia hisa zako kwa angalau mwaka, zinakuwa mali ya mtaji wa muda mrefu na itatozwa kwa kiwango cha ushuru cha 0%, 15%, au 20%. Kiwango kinachotumika kwa faida yako inategemea mapato yako yote yanayoweza kulipwa ushuru na hali ya kufungua (moja, kufungua ndoa kwa pamoja, au kufungua ndoa tofauti).

  • Ikiwa uko kwenye bracket ya chini ya ushuru, huenda usilazimike kulipa ushuru wowote kwa faida ya mtaji wa muda mrefu. Kiwango cha ushuru cha faida ya mtaji wa muda mrefu ni 0% ikiwa mapato yako yanayopaswa kulipwa ni $ 39, 375 ($ 78, 750 ikiwa imeoa pamoja), kama mwaka wa ushuru wa 2018.
  • Ikiwa unauza hisa zako baada ya kuzimiliki chini ya mwaka, faida yako itatozwa ushuru kwa kiwango sawa na mapato yako yote.

Vidokezo

Ikiwa unapata hisa za ziada za hisa kama matokeo ya mgawanyiko wa hisa, hauitaji kulipa ushuru wowote isipokuwa unauza hisa zako zingine. IRS haizingati mgawanyiko wa hisa kuwa hafla inayoweza kulipwa

Maonyo

  • Nakala hii inashughulikia jinsi ya kulipa ushuru kwenye hisa huko Merika. Ikiwa unaishi katika nchi nyingine, sheria zinaweza kuwa tofauti. Ongea na wakili wa ushuru, mshauri wa kifedha, au mtaalamu mwingine wa ushuru aliye karibu nawe.
  • Viwango vya ushuru na fomu zinaweza kutofautiana kila mwaka. Maelezo katika nakala hii ni sahihi kama ya mwaka wa ushuru wa 2018.
  • Ikiwa uliuza hisa kwa faida kubwa lakini haukurekebisha kizuizi chako cha kawaida kutoka kwa mshahara wako, unaweza kuhitaji kulipa ushuru wa makadirio ya robo mwaka juu ya faida hiyo. Ongea na mhasibu au mtaalamu mwingine wa ushuru.

Ilipendekeza: